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Bom dia Droppers,
Hoje eu aprendi: que já começou (oficialmente) a Black Friday e já já vem a Cyber Monday, os dias em que a internet pira, os cartões de crédito atingem o limite e os processadores de pagamento gastam seus servidores.
Para quem acha que temos bom gosto, montamos uma curadoria marota com os produtos no carrinho de compra dos Droppers. Check it out!
No Drop de hoje, em 5 min e direto ao ponto:
• Emagrecer as a Service: a assinatura recorrente da Lilly
• Trending: OpenAI foi hackeada
• iPhone vs. Samsung: o smartphone leader
• Stats: R$ 13 bi da Black Friday
• OpenAI: será que a conta fecha?
• Contra Dados Não Há Argumentos: hall da fama das assinaturas
MERCADO
Emagrecer as a Service: a assinatura da Lilly
Recentemente a Eli Lilly se tornou a primeira farmacêutica a entrar para o seleto grupo de empresas avaliadas em +US$ 1 trilhão. O truque para crescer +700% nos últimos 5 anos vai além de surfar a onda das canetas emagrecedoras e passa por emprestar o playbook das empresas tech, cortar os intermediários e criar o super-app LillyDirect – uma assinatura mensal de drugs saúde.
LillyDirect é a plataforma Direct-to-consumer (DTC) criada para reinventar as vendas e o relacionamento na indústria. Pelo super-app, clientes fazem assinatura mensal de remédios (com pagamento via Stripe), consultam médicos online, obtêm receita e escapam da burocracia do sistema de saúde.
Sim, é possível ter uma assinatura recorrente da canetinha mágica da Mounjaro e Zepbound, contratando direto com a sua fabricante big pharma, escapando da fila da farmácia, da demora das prescrições e também das possíveis falsificações (cof BR cof).
Pra quem não gosta da picada, a Eli já desenvolveu uma versão oral da droga e espera só a aprovação regulatória para dar mais esse passo no mercado – fruto do investimento em P&D da empresa, que tem um orçamento superior ao PIB da Alemanha (US$ 14 bi/ano)
O modelo as a service da Eli deu tão certo que já representa mais de um terço das vendas do Zepbound. Agora, os próximos passos querem expandir os domínios da trilionária:
Uma parceria com a Amazon e com Walmart para retirada de pedidos;
Uma parceria com a Nvidia para criação do supercomputador mais potente da indústria farmacêutica.
Para o CEO Dave Ricks, que trabalha há 30 dos 150 anos de vida da empresa, o modelo DTC é o breakthrough que a indústria farmacêutica tanto esperava para reter seus usuários para além do ciclo das patentes. E, de quebra, domina um mercado global de US$ 72 bilhões.
PS: a assinatura ainda não está disponível no Brasil. Mas, se o sucesso da Lilly for inspiração para as big pharmas, já já tem super-app por aqui também.
QUICK DROPS
Mundo Afora
China: os modelos chineses open source de IA ultrapassaram os modelos americanos em total de downloads globais: 17% versus 15.8%.
Netflix: ficou fora do ar minutos depois do lançamento premiere da nova temporada da série mais bem-sucedida do app de streaming – Stranger Things
Uber: conseguiu licença para operar sem supervisão humana e vai começar a fazer viagens com carros autônomos também em Abu Dhabi.
Quantum Systems: a empresa de drones militares alemã levantou rodada de € 180 milhões, triplicando o valuation para € 3 bilhões.
OpenAI Hackeada!
O histórico de navegação costumava ser o segredo mais obscuro e guardado a 7 chaves de qualquer usuário da internet… até os chatbots de IA surgirem e rapidamente se tornarem os terapeutas, namorados, professores e confidentes íntimos de muita gente. Pois bem, temos uma boa e uma má notícia…
A má notícia: é que o ChatGPT foi hackeado.
A boa notícia: é que seu histórico de interações AINDA não caiu na net.
A OpenAI enviou um email aos clientes pagos avisando que sofreu um acesso não autorizado (leia-se, hack mal intencionado) através de uma das ferramentas que utiliza para monitorar o uso do frontend da API (Mixpanel).
O invasor conseguiu acesso a dados limitados do perfil dos usuários como nomes, emails, dados de localização e metadados do navegador. O lado bom é que a empresa garante que nenhuma chave de API, senha, informação de pagamento ou sistema foi afetado.
DEVICES
Apple: assumindo a liderança dos smartphones
A Samsung não tem – nem de perto – a mesma legião de fãs obcecados pelos seus produtos que a Apple. Mesmo assim, você provavelmente tem mais contatos usando Galaxy do que iPhone. Agora, essa realidade pode estar mudando e pela primeira vez em 14 anos a Apple está prestes a recuperar o título de maior fabricante de smartphones do mundo!
Apple: vai fechar o ano com 243 milhões de iPhones shipados*, crescendo 10% do ano passado e chegando a 19,4% de marketshare global.
Samsung: vai fechar o ano com 235 milhões de Galaxies shipados, crescendo “apenas” 4,6% do ano passado e chegando a 18.7% de marketshare global.
O mercado de smartphones nasceu nos anos 90 com a IBM, ganhou tração com o BlackBerry nos anos 2000 e só engrenou de vez após o iPhone em 2007 – rapidamente seguido pelos primeiros Androids em 2008.
Em 2024 o mercado global já valia ~US$ 540 bilhões.
O mercado cresceu tanto que hoje o número de smartphones é quase igual ao número de humanos no planeta – sem contar os que você tem no museu armário.
Mas ainda há espaço pra mais: a Apple espera comemorar o réveillon fechando o melhor trimestre de todos os tempos (US$ 140 bilhões de receita), impulsionada pelo sucesso do iPhone 17. Isso mesmo sem ter grande foco em IA.
PS: o contrato original de fundação da Apple, assinado por Steve Jobs (45%), Steve Wozniak (45%) e Ronald Wayne (10%) em 1976, está indo para um leilão.
PS2*: o mercado de smartphones não contabiliza vendas peça por peça, e sim por lotes “shipados” – enviados às lojas pelo mundo. Esse número indica, de forma mais clara, a força da demanda de cada lançamento.
QUICK DROPS
Brasil Adentro
dexLabs, a plataforma de engenharia de dados e infra cloud com IA, está se juntando ao Nubank depois da equipe toda ser contratada (acqui-hire?).
Guia da Alma, a startup dos benefícios de saúde mental para empresas, capta rodada de R$ 2,4 mi com a Bossa Invest, Anjos do Brasil e PoliAngels.
DigiAí, a hrtech otimizando o processo de recrutamento e seleção com IA, capta rodada de R$ 10 mi liderada pela Alerce.
ColmeIA, a startup usando IA no atendimento via WhatsApp, capta rodada de R$ 18 mi liderada pela Crescera Capital e atinge valuation de R$ 500 mi.
V8.Tech, a integradora de tecnologia (IA, Cloud, FinOps, DataOps, etc), é a mais nova aquisição da TIM, por R$140 milhões.
Keeta, a chinesa de entrega de alimentos, rival do iFood e 99Food, vai iniciar delivery em SP em dezembro com 27k restaurantes.
STATS
R$ 13,6 bilhões
é quanto o e-commerce brasileiro deve movimentar só na Black Friday de 2025 – representando um salto de 16% em relação a 2024.
O dia da gastança promete gerar 16 milhões de pedidos, ticket médio na casa dos R$ 800 e o PIX respondendo por quase 40% de tudo o que for comprado online.
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Tem gente que ainda enxerga cripto como “BTC + ETH”, mas hoje o jogo é bem mais diverso e até os novatos chegam diversificando com altcoins – e BNB e Solana lideram essa nova onda de usuários. No Brasil, a demanda por stablecoins também bomba.
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AI
OpenAI: será que a conta fecha?
via FT
Depois de tantas headlines anunciando investimentos e compromissos financeiros, uma dúvida pairava no ar: a OpenAI vai mesmo conseguir pagar esse boleto? O HSBC fez os cálculos e, para surpresa de muitos ninguém, a resposta é não!
A matemática: visto que a OpenAI apertou a mão e se comprometeu a comprar poder computacional de praticamente todas as big techs, como US$ 250 bi na Microsoft, US$ 38 bi na Amazon e totalizando até US$ 1,8 trilhão, o boleto de aluguel de data centers da startup será de US$ 620 bilhões por ano!
A matemática [2]: a previsão de receita pra esse ano está em US$ 13 bilhões. Pra quem não quer fazer a conta, seria preciso multiplicar o valor por 47x pra pagar – ou continuar captando com o cheatcode do dinheiro infinito.
Para chegar nessa conclusão, o banco criou um modelo para prever receitas e comparar com os custos e compromissos financeiros anunciados até 2030:
+Fluxo de caixa livre | + US$ 282 bilhões |
|---|---|
+Ações da AMD e Investimento da Nvidia | + US$ 26 bilhões |
+Linhas de crédito | + US$ 17,5 bilhões |
-Custo de aluguel | - US$ 792 bilhões |
= Déficit de… | = 207 bilhões |
Isso tudo partindo da ideia de que a OpenAI – hoje com 800 milhões de usuários e 5% pagando – chegaria a 3 bilhões de pessoas e dobraria a conversão para 10%. Na prática, seria como 44% da população adulta global (fora a China) ter uma conta, paga ou não, no ChatGPT.
A inteligência artificial pode até ser o grande turning point da nossa era, mas seu modelo de negócio está longe do SaaS clássico, de custo marginal quase zero. No setor da IA, quanto mais gente usa, mais a conta de computação sobe.
CONTRA DADOS NÃO HÁ ARGUMENTOS
O Hall da Fama das Assinaturas Recorrentes
via The Information
Mesmo se o ChatGPT chegar a 220 milhões de assinantes pagos até 2030, ainda estará atrás dos outros principais serviços de assinatura recorrente relevantes do mercado hoje:
Office 365: um dos grandes trunfos da era Nadella na Microsoft tem entre 425 e 450 milhões de assinantes – o que equivale a 2x a população brasileira.
Netflix: no final do ano passado já eram 302 milhões de assinantes.
Spotify: os usuários que não ouvem o “você está ouvindo uma versão gratuita do Spotify” somam 281 milhões.
Disney+: 132 milhões de pessoas na plataforma, que soma Hulu, ESPN e outros serviços que foram integrados.
YouTube Premium: 125 milhões de pessoas na versão que tira anúncios, dá acesso a maior qualidade de vídeo e ao YouTube Music.
TechDrop: 0 pessoas assinam a versão paga, porque o jornal digital é grátis e vai continuar assim! Indique para seus amigos!
Apesar disso, o título de startup que chegou mais rapidamente aos 220 metros rasos milhões de users ainda pertence à OpenAI.
DROP LIKE IT'S HOT
[para admirar] o melhor outdoor da história (Stephen Curry em LA).
[para rezar dançando] a rave do papa e do DJ Padre Guilherme.
[para aprender a aprender] o método Cornell Notes para processar e reter novas informações.
[para ler] os 100 livros mais notáveis de 2025 pelo New York Times.
PS. Por falar em ler, quem levou o “Almanaque de Naval Ravikant” no sorteio do Drop foram os leitores Pedro, Leo e Juliano.
O que achou da edição de hoje?
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